3 Cosas que debería hacer antes de abrir una cuenta bancaria offshore

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En nuestros anteriores artículos, hemos cubierto el paso a paso de abrir una cuenta bancaria offshore y analizado en profundidad los requisitos para abrir una cuenta offshore.

En este artículo, damos un paso atrás para mirar que debemos hacer antes de abrir la cuenta bancaria. ¿Pero por qué?


Es necesario empezar con buen pie


Nos preocupa cómo la gente encara la apertura de una cuenta bancaria y la formación de una sociedad offshore:

  • Creemos que, como irse offshore está considerado como “sombrío” en los medios de comunicación, la gente que decide mover sus activos a una jurisdicción offshore lo hace por razones equivocadas.
  • La gente descubre que la apertura de una cuenta bancaria offshore es fácil – y algunos piensan que evadir impuestos es fácil. Bueno, es fácil, pero, repetimos, la gente lo hace por razones equivocadas.
  • Nos horroriza el hecho de que algunos anuncios y artículos de agencias encontradas cuando buscas en Google pregonen "sólo se tarda 10 minutos en abrir una cuenta, súper fácil". Esto es engañoso y da a los servicios corporativos internacionales un mal nombre.

En realidad, si bien es cierto que la apertura de una cuenta bancaria offshore es un proceso bastante rápido, lo que se ve es sólo la punta del iceberg. Lo que no se ve son las incógnitas turbias y los grandes malentendidos, y contestar a tantas preguntas como sea posible antes de abrir una cuenta, es lo que hace que su esfuerzo por irse offshore sea legal o ilegal, eficaz o ineficaz, y – que al final – le ayude o le dañe.


Tres cosas que debería hacer antes de abrir una cuenta bancaria offshore


Hemos identificado tres cosas importantes que debería hacer antes de iniciar el proceso de apertura de una cuenta bancaria offshore.


1. Elegir las jurisdicciones candidatas


Su primera y más importante tarea es hacer una investigación preliminar sobre las jurisdicciones offshore. Hoy en día, la información está al alcance de la mano. Por tanto, utilice las herramientas disponibles para encontrar información acerca de las jurisdicciones offshore.

Recopile tanta información como le sea posible sobre todo lo relacionado con la formación de sociedades offshore, así como sobre las jurisdicciones (leyes y reglamentos para extranjeros relativos a la banca, etc.).

Tome nota, marque o recopile todo lo que ha encontrado. Haga una comparativa de las jurisdicciones que desee, siempre que sea posible.


2. Consulte con un abogado de confianza


Tal vez el error número uno que se puede cometer cuando se utiliza una jurisdicción offshore para la protección de activos, es no ponerse en contacto con un abogado de confianza y que esté bien versado en las leyes fiscales internacionales. Si ha cometido ese error, pare de hacer lo que esté haciendo en este momento y dé un paso atrás, encuentre un abogado y consúltele su situación.

Consultar con un abogado es crucial por este hecho: No hay dos jurisdicciones offshore iguales. Cada jurisdicción tiene sus propias reglas y regulaciones. Y no hablemos de entender las leyes de la jurisdicción offshore, que ya es bastante confuso tratar de comprender las leyes de su propio país.

Durante su consulta, lo más probable es que descubra la dura realidad, que puede que entre en conflicto con lo que va a lograr con su plan de protección de activos offshore. En esencia, si lo hace mal, puede terminar infringiendo la ley y enfrentándose a una pena considerable, incluso ser arrestado.


3. ¿Hacerlo usted mismo o utilizar los servicios de un agente?


En este punto, usted ya debe tener toda la información que necesita, la información revisada sobre las jurisdicciones offshore después de consultar con un abogado, las opciones que tiene y un plan. Lo siguiente es decidir si desea hacer todo el proceso usted mismo o utilizar un proveedor de servicios offshore.

No hay una respuesta correcta o incorrecta a esto, pero vamos a indicar una breve lista de pros y contras para cada opción.

Hacerlo usted mismo
  • Pros: Elimina prácticamente los cargos por servicios.
  • Contras: Tiene que hacer todo usted mismo, ponerse en contacto con los bancos de su lista, rellenar formularios y esperar la aprobación.
Contratar a un especialista
  • Pros: Es muy práctico. Además, hay bancos offshore que sólo abren cuentas a los clientes presentados por proveedores de servicios de buena reputación.
  • Contras: Hay que pagar una cuota por la apertura de una cuenta, que va desde unos pocos cientos de dólares a unos pocos miles de dólares, dependiendo de los servicios que se requieran (por ejemplo, abrir una cuenta bancaria y la formación de una sociedad).

Al final, la decisión se reduce a esto: Si tiene tiempo y una reputación suficiente, es bastante fácil abrir una cuenta bancaria por su cuenta. Sin embargo, si no tiene una de las dos o ninguna de ellas, probablemente es mejor usar la ayuda de un proveedor de servicios corporativos. La decisión es suya.

En ICO Services, no sólo le podemos ayudar con todo el proceso de apertura de una cuenta bancaria, sino que también le podemos asesorar con "información privilegiada" sobre las jurisdicciones offshore de su elección.

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