La filtración de documentos del HSBC plantea dudas sobre la confidencialidad

La filtración de documentos del HSBC plantea dudas sobre la confidencialidad

Suiza no es lo que solía ser. Conocida por su confidencialidad (con las famosas cuentas bancarias numeradas suizas), los bancos offshore en Suiza son publicitados como los mejores cuando se trata de banca privada.

Por desgracia, la última filtración de documentos sobre banca offshore del HSBC, considerada como la más grande en la historia de la banca, parece ser la puntilla, después de una serie de problemas sin precedentes con la banca privada en Suiza.

Desde 2010, la era del secreto bancario en Suiza ha terminado legalmente. En ese año, Suiza dio un paso de gigante con la firma de un convenio con la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), acordando el intercambio de datos con 60 países miembros de la OCDE.


Entonces, ¿qué está pasando?


En esencia, los documentos filtrados y publicados por WikiLeaks, exponen a numerosas figuras políticas y empresariales que son identificados como titulares de cuentas bancarias en Suiza, y también incluye a los que están haciendo actividades ilegales.

La banca offshore es conocida por sus cualidades para proteger activos, reducir impuestos y reforzar la confidencialidad - por lo que es muy popular tanto para aquellos involucrados en actividades legales como para aquellos que realizan actividades ilegales.


¿Debería estar preocupado?


No. La 'bofetada' se la han llevado los bancos de Suiza, de modo que si va a abrir una cuenta bancaria offshore en otras jurisdicciones, como San Vicente y las Granadinas (SVG) o Liechtenstein, usted está virtualmente seguro.

Pero independientemente de la jurisdicción que elija, todo depende de su intención, de lo que usted planee hacer con su cuenta bancaria offshore.

¿Está evadiendo impuestos? ¿Está blanqueando capitales? Si la respuesta es sí a cualquiera de estas dos preguntas, no debe abrir una cuenta bancaria offshore, ya que representa un riesgo que le llevará a enfrentarse con problemas legales.

Sin embargo, si su intención es proteger su dinero, ganado con esfuerzo, en una jurisdicción más segura que su propio país, la banca offshore es el camino a seguir. Si usted es propietario de un negocio que no tiene ubicación física y viaja mucho a distintos lugares, entonces una cuenta bancaria offshore puede ayudarle a manejar mejor sus finanzas.

Una vez más, todo depende de su intención y de su plan.


Conclusión


Lo que ha pasado con el HSBC y la banca suiza en general, es la razón principal por la que la banca offshore tiene una reputación tan negativa. La evasión fiscal, las operaciones comerciales ilegales y ese tipo de actividades han difuminado los beneficios reales de la banca offshore.

Ese es también el motivo por el que abrir una cuenta bancaria offshore no es tan fácil como antes. Hay muchos controles y requisitos previos que deben cumplirse. Por eso, los proveedores legítimos de servicios internacionales de creación de empresas y banca juegan ahora un papel aún más significativo.

Nuestra función en ICO Services se ha vuelto más importante que nunca: Podemos ayudarle proporcionándole la información correcta sobre banca offshore, así como sobre la creación internacional de empresas.

Nuestra política de lucha contra el blanqueo le asegura que va a obtener la información más objetiva en cuanto a servicios de formación de empresas y banca offshore.

¿Todavía tiene dudas? Consulte con nosotros.



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