Los Papeles de Panamá - Estructura offshore

Ya ha pasado más de una semana, pero las conversaciones sobre los papeles de Panamá y sobre todos los que figuran en ellos aún continúa. De hecho, las cosas están incluso subiendo de nivel.

Hemos sido testigos del impacto directo de los documentos filtrados, en todo el mundo: El primer ministro británico, David Cameron, tuvo que publicar sus datos fiscales para “defenderse” por la participación de su padre en un fideicomiso offshore, dato que es mencionado, entre otros, en los papeles de Panamá. El primer ministro de Islandia, Sigmundur David Gunnlaugsson, dimitió después de las protestas organizadas en respuesta a su participación en una sociedad offshore, encontrada en los documentos filtrados. Descubrirá más escándalos similares si busca en internet.

¿Se limitan las consecuencias al nivel individual? No.

No sólo los individuos, sino que también las jurisdicciones supuestamente consideradas como paraísos fiscales se están acercando a todo lo relacionado con el sector offshore con más cautela. Irlanda siente la necesidad de tener cuidado en la forma de seguir adelante; Nueva Zelanda se enfrenta a un dilema, ya que quiere posicionarse como el "Jersey del Pacífico Sur" mediante el desarrollo de la industria bancaria offshore del país, pero no quiere cargar con el "equipaje" del escándalo; el abogado offshore Antony Travers sintió la necesidad de hacer una declaración en la que indica que las Islas Caimán no deben ser consideradas iguales a Panamá; y así muchos más.

En medio de todo el bombo y platillo que rodea a los papeles de Panamá, creemos que hay un aspecto positivo innegable que la filtración ha ofrecido al público en general: La información, que arroja luz sobre lo que se puede y lo que no se puede hacer con una sociedad y/o cuenta bancaria offshore.

Hay guías para principiantes extraordinarias que se pueden encontrar en internet. Esta es una de las mejores: Cómo explicar la banca offshore (y cuando es mala) a un niño de cinco años de The Guardian.

Entonces, ¿qué puede y que no puede hacer con una estructura offshore?

Nosotros – junto con todos aquellos que comparten nuestros principios en lo relativo a la creación de empresas offshore y de los aspectos legales de la banca – creemos que sólo una pequeña fracción de todos aquellos mencionados en los papeles de Panamá está utilizando las estructuras empresariales offshore para cometer delitos. Por desgracia, mucha gente – debido a la falta de información o a opiniones/suposiciones personales – piensa que los que utilizan estructuras offshore son los malos. Creemos que es necesario dejar las cosas claras.

Incluso después de los papeles de Panamá, nuestra postura es firme y clara: Los servicios de banca offshore y la formación de empresas offshore están abiertas a todo el mundo, tanto a aquellos que tienen altos ingresos como al resto, y todos pueden utilizar estas estructuras legalmente y para fines legítimos.

Sobre la base de lo que sabemos hasta ahora, junto con los documentos filtrados, así como las guías y los comentarios que se encuentran en los medios de comunicación establecidos (¿de más de confianza?), vamos a hacer a continuación un resumen para usted.

Lo que puede hacer con una estructura offshore

  • - Proteger sus activos: Puede que las cosas estén mal si usted invierte en su país de origen (por ejemplo, una jurisdicción políticamente inestable o económicamente mediocre); la confiscación de activos y el control de capital son cosas reales. Una estructura offshore puede ayudarle a proteger los activos que tanto trabajo le ha costado conseguir.
  • - Mantener sus secretos comerciales, así, en secreto: A algunos competidores les gustaría saber más acerca de sus inversiones, para tratar de identificar los "ingredientes" que utiliza al configurar un producto en particular. Una estructura offshore puede ocultar sus operaciones de las miradas indiscretas.
  • - Mantener sus secretos de negocios o de servicios profesionales, así, en secreto: Puede que usted esté realizando un trabajo importante que desee mantener en secreto – por ejemplo, traductor para diplomáticos, fabricación de equipo militar para su gobierno, etc.

Lo que no puede hacer con una estructura offshore

  • - Blanqueo de capital: Esto es obvio; las actividades ilegales producen fondos ilegales, que necesitan ser blanqueados para ocultar su rastro y poder utilizarlos.
  • - Evasión de impuestos: Existe una idea errónea respecto a esto; para aclararlo: Tratar de evitar impuestos está bien (¿quién quiere pagar impuestos innecesarios?), pero la evasión de impuestos es ilegal. Conocer la diferencia es importante.
  • - Hacer actividades ilegales: Fraude, robo, tráfico de drogas, terrorismo, etc. No es necesario decir más.

Conclusión

A consecuencia de los papeles de Panamá, naturalmente, se establecerán normas más estrictas que regulen las actividades de las sociedades y la banca offshore. Esto puede ser bueno o malo, dependiendo de lo que planee hacer con su empresa o cuenta bancaria offshore.

Una cosa es segura, ahora puede acercarse con confianza al sector offshore, con un mejor entendimiento de lo que puede y no puede hacer con sus cuentas offshore. Es simplemente bueno para usted y sus activos.

Como siempre le aconsejamos, si tiene dudas, puede consultar con su abogado o ponerse en contacto con nosotros para recibir asesoramiento sobre cómo proceder con su plan de negocios e impuestos.