La banca offshore no va de blanqueo de capitales

La banca offshore no va de blanqueo de capitales

Para los menos informados, la banca offshore es a menudo sinónimo de blanqueo de capital. La verdad es que está muy lejos de eso - si se utilizan los servicios bancarios correctamente, con intención ética.

En este artículo, descubrirá cómo utilizar la banca offshore - legal y éticamente - mientras desmontamos algunos de los mitos que la rodean.


Banca offshore en un vistazo


Si está leyendo este artículo, lo más probable es que usted no tenga una cuenta bancaria offshore, es más probable que esté pensando en abrir una, pero todavía tenga dudas. Si ese es el caso, entonces permítame que le guie a través de lo que es la banca offshore y de lo que no es.

Definición, definición... ¿qué es la banca offshore?

Banca offshore son servicios bancarios ofrecidos por un banco ubicado fuera de su país de residencia. Si bien esto podría significar que todos los bancos extranjeros entran en esta categoría, normalmente los bancos offshore ofrecen cosas que los bancos 'regulares' no ofrecen, tales como impuestos más bajos y una mayor privacidad.

Tal vez la mayor ventaja de un banco offshore es el hecho de que normalmente reside en una jurisdicción estable, como Singapur, Suiza y Hong Kong. Esto es muy beneficioso, sobre todo cuando su país de origen está experimentando inestabilidad política o financiera.

Por desgracia, las ventajas mencionadas anteriormente están ensombrecidas por la mala reputación que tiene la banca offshore debido a la evasión de impuestos y el blanqueo de dinero.

Vamos a hablar de eso, ¿de acuerdo?


Evasión fiscal y blanqueo de capital


La cruda realidad es esta: Debido a los beneficios de la banca offshore, principalmente la privacidad y la poca o nula tributación, las cuentas bancarias offshore son a menudo utilizadas por delincuentes, estafadores y evasores de impuestos para asegurar sus activos.


Evasión fiscal y blanqueo de capital

Ciertamente, el blanqueo de capitales y el fraude fiscal perturban la economía - y la banca offshore está en el punto de mira por su papel en estas actividades, aunque de forma indirecta.

En un intento de regular esta situación, los gobiernos y los organismos internacionales, como la OCDE han tratado de limitar el acceso a los servicios bancarios offshore. Algunos cambios están ya en vigor, y algunos más vienen de camino.

Los cambios recientes ha erosionado la privacidad, pero las jurisdicciones populares como Suiza y Singapur siguen siendo el lugar adecuado por una razón: las cuentas bancarias offshore siguen siendo beneficiosas para aquellos con buenos propósitos – lo que sí pasará es que experimentarán un proceso de aprobación de su solicitud más exigente.


Banca offshore: ¿Sí o no?


La respuesta depende de su intención.

Si está planeando evadir impuestos, entonces, obviamente, no debería hacerlo..

Pero si está planeando asegurar sus activos en una jurisdicción más estable, o si es usted un expatriado en busca de una mejor manera de gestionar sus activos, entonces debería considerar seriamente la banca offshore.

Dicho esto, lo mejor es que consulte con empresas de renombre para ver si la banca offshore es lo adecuado para usted o no.

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